本案代理律师：赵兵

案件类型：金融犯罪

一、案件背景

2020年6月，被告人程某以负责人的身份在天津注册成立上海友某市场信息咨询有限公司天津分公司，以帮助客户贷款的名义，招揽客户分公司办理贷款业务，被告人金某为门店经理，被告人孙某为客服部经理，被告人马某等人为销售业务员，被告人王某为客服，逐步形成以被告人程某、金某为首要分子，以被告人孙某等人为骨干的恶势力犯罪集团。

被告人程某明知公司为谋取高额服务费、逾期管理费等费用，存在虚增服务费、设置提前还款障碍等情况，仍进行虚假宣传，组织安排被告人马某等人以低息等为诱饵招揽客户至门店贷款，由被告人孙某等人作为签约客服负责与客户签约借款，规定短时间签约完毕，利用客户急需贷款的心理，简省告知事项，在客户不明真相的情况下，诱使客户订立虚高金额的借款协议和极不平等的格式服务协议。客户借款逾期后，先由客服电话、短信、微信催收，频繁拨打电话，骚扰借款人及其通讯录上的亲朋好友，以干扰他人正常工作生活、损害客户声誉等方式迫使客户还款，甚至电话轰炸客户。催收无果后，被告人等客服统计上门催收名单、准备上门催收通知单等资料，被告人等人明知所在公司向贷款客户收取高额的利息费用，为追讨逾期债务，上门实施“软暴力”催收，通过威胁、滋扰纠缠、贴催款单、打爆通讯录等方式向借款人及其亲朋好友施压，迫使借款人及其亲朋好友支付各种利息费用，涉嫌犯罪数额共计3000余万。

二、律师切入点

接受被告人委托后，我们团队及时会见了当事人，并积极同公安机关、检查院阐明公司该行为因没有造成严重的危害后果，且不符合“扫黑除恶”的认定条件，不能以“黑恶势力”对待，在积极争取下，最终检察院仅以诈骗罪提起诉讼。同时，通过积极阅卷，在认定犯罪数额上，通过证据梳理，最终起诉数额变更为2000余万。且积极协调当事人对被害者家属进行道歉，补偿，取得被害人谅解。

三、法院判决

检察院量刑建议十到十五年，经过争取，当事人作为主犯被判处有期徒刑十年，当事人表示不上诉并对判决表示认可，其他当事人在我们团队的积极争取下，判决三到十年不等。